Esta página le permite ingresar los detalles de Fondos de Préstamos y especificaciones.
Cómo agregar un nuevo fondo de préstamo revolvente
Para llegar hasta aquí, vaya al menú Sistema->Configuración->Fondos->Fondo de Préstamo revolvente. La página de fondo de préstamos revolventes se despliega y ve de la siguiente forma:
Nombre del fondo: Ingrese el nombre del Fondo en la caja de texto proveída, ejemplo: "Fondos Propios".
Nombre del Donante: Seleccione el donante desde la caja de lista que se despliega, ejemplo: "Fondo Interno". La lista de donantes debe ser fijada en Ficheros de Apoyo\Fondeadores, Donantes. También puede agregar un nuevo donante desde este punto pulsando click en el botón del comando Nuevo Donante.
Nota: Si utiliza el módulo de contabilidad de Loan Performer podrá obtener informes Financieros filtrados por Donante.
Fecha de Inicio: Esta fecha es obligatoria de ingresar y debe ser anterior a la fecha de cualquier transacción de un fondo en particular, ejemplo:"01/01/2001".
Fecha de Cierre: Este es un campo opcional y si se especifica denota que después de esta fecha los desembolsos y contribuciones no serán posibles usando este fondo. El fondo se vuelve abrir cuando se elimina la fecha y se presiona el botón Modificar.
Cuenta de LM: Si desea que todas las transacciones de fondos sean registradas en el Mayor General debe marcar la caja de check Cuenta de LM (el módulo de contabilidad de Loan Performer debe ser activada, ejemplo: el inicio del año financiero debe ser ingresado en el menú Sistema->Configuración->Contabilidad).
Si se elige la opción Cuenta de LM, debe indicar a qué cuenta del LM las transacciones de fondos deben ser registradas. Con cada fondo viene una cuenta del libro mayor por separado. Debe ser una cuenta del grupo 2 (Pasivos), en caso de fondos tomados de préstamos, o grupo 3 (Capital), en caso de donaciones o aportaciones. Click sobre la flecha junto a "Cuenta de LM", el Catálogo de Cuentas es desplegado en la caja de lista. Verá la lista. Resalte la asociada con el fondo que está ingresando.
Si no encuentra ninguna cuenta apropiada, click sobre el botón “Nueva Cuenta LM“. Se llega a la pantalla "Catálogo de Cuentas" , donde, siguiendo el procedimiento de agregar cuentas del LM al Catálogo de cuentas podrá crear una nueva cuenta para registrar transacciones de fondos. Al terminar, presione el botón "Cerrar" para regresar.
El cuadro "Cuenta de LM" sobre la pantalla "Fondos de Préstamos Rotativos" se actualizará con la cuenta creada recientemente. Por favor note que las cuentas que aparecen en este cuadro no son cuentas encabezado y no es posible usar la misma cuenta para dos fondos diferentes.
También es posible usar Loan Performer sin un fondo de préstamo rotativo. Esto es útil en caso de uniones o cooperativas de crédito, en donde la fuente de fondos no tiene ninguna importancia. Sólo se permite el ingreso de préstamos cuando existe un fondo, por lo que ingrese un nombre de fondo ficticio, desmarque la opción Reservar a LM y seleccione la opción "Nunca" bajo "Verifique la disponibilidad de fondos en". No ingrese ninguna contribución.
Seleccione la Sucursal pulsando click en la flecha junto a la venta que se despliega y resalte el código de sucursal correspondiente. A menos que utilice un método centralizado de administración de datos (datos de todas las sucursales que se mantienen en una base de datos), el código de la sucursal aparecerá en la pantalla por default.
A continuación hay que configurar la forma en que Loan Performer verificará la disponibilidad de fondos. Por default la opción "Nunca" es seleccionada. Significa que Loan Performer procesará todas las solicitudes y desembolsos de préstamos sin verificar si hay suficientes fondos disponibles. La selección de cualquiera de las otras opciones significaría que Loan Performer verificará el fondo respectivo al ingreso de la solicitud o desembolso o ambos (dependiendo de la opción seleccionada) y permitirá que pueda proceder o rechazará el ingreso si los fondos no son suficientes.
Su organización puede usar acciones y/o ahorros de clientes como fondos de préstamos. Si este es el caso, puede fijar el porcentaje de saldo de acciones o ahorros que están disponibles para préstamos!.
Por favor tome en cuenta que esto significa saldos de acciones y ahorros totales de todos sus clientes.
Para guardar un nuevo fondo con todas sus configuraciones, presione el botón Agregar. Si ha ingresado todos los datos correctamente, recibirá el mensaje que el fondo fue guardado y se le ha asignado un determinado número como un Código de Fondo. Este número sirve como una identidad del fondo y una vez guardado no se puede cambiar nunca más. Si trabaja con Informes de Monitoreo en el punto de fijación de objetivos el código que ingreso en una celda del archivo de Excel de objetivos, indicará que estos objetivos se fijan para el fondo identificado por este código. El código de fondo es también usado cuando se realiza la importación de préstamos.
Es posible modificar o eliminar fondos. La eliminación solo es posible si no hay préstamos desembolsados desde el fondo y éste no tenía contribuciones.
